Antigüedad de cuentas por cobrar y cobranza

Control de cuentas por cobrar y cobranza en Excel, para negocios que venden a crédito y para contadores o auxiliares que llevan la cobranza. Un solo lugar para registrar facturas, pagos y gestiones de cobranza: calcula el saldo y los días de atraso de cada factura a la fecha de corte, arma la antigüedad por cliente, te dice a quién cobrar primero y sigue las promesas de pago.

Qué hace:

• Por factura, en automático: vencimiento según el plazo del cliente (o uno propio), pagos aplicados, saldo, días de atraso, tramo de antigüedad, última gestión, días sin gestión y si hay una promesa de pago incumplida.
• Antigüedad por cliente: por vencer, 1-30, 31-60, 61-90, 91-120 y más de 120 días, con % vencido, límite de crédito, facturas abiertas, días sin gestión y estimación de incobrables según los porcentajes que tú definas por tramo.
• Plan de cobranza: las 20 facturas vencidas con más prioridad (saldo, días de atraso, promesas incumplidas y disputas), con una acción de seguimiento sugerida para cada una.
• Promesas y seguimiento: cada llamada, correo o visita queda registrada; las promesas de pago se marcan solas como cumplidas, incumplidas o por vencer, y ves qué facturas vencidas nadie ha gestionado en semanas.
• Panel con saldo total, vencido, más de 90 días, días de cobranza (DSO), cobrado en los últimos 30 días, clientes con más saldo y gráfico por tramo.
• 13 verificaciones con alertas: saldo vencido alto, saldo con más de 90 días, clientes sobre su límite, promesas incumplidas, facturas sin gestión reciente, concentración en un cliente, DSO alto, disputas y errores de captura (cliente fuera del catálogo, pago a un folio inexistente, pagos de más, facturas incompletas o con fecha posterior al corte).
• Capacidad para 50 clientes, 300 facturas, 400 pagos y 400 gestiones.

Incluye un libro en blanco, sin datos de muestra, listo para tus datos, y un libro de ejemplo con un negocio ficticio y 137 facturas sintéticas donde se disparan las 13 verificaciones, para que veas cómo se comporta cada una. La guía en PDF explica la configuración paso a paso.

Funciona en Excel 2010 o posterior (Windows y Mac) y en LibreOffice Calc. Abre en Google Sheets y Numbers, pero ahí las listas desplegables y los gráficos pueden verse distintos. No usa macros.

Qué no hace: no se conecta con tu sistema de facturación, tu banco ni tu contabilidad; no emite facturas, recibos ni estados de cuenta, ni envía recordatorios; no calcula IVA, retenciones, intereses moratorios ni impuestos; la estimación de incobrables no es una reserva contable ni fiscal; no ofrece asesoría legal ni recomienda acciones legales o judiciales de cobro (las acciones del plan son sugerencias de seguimiento); no maneja varias monedas ni varias empresas en un mismo archivo.

Herramienta de registro y seguimiento. No es asesoría financiera, contable, fiscal, legal, laboral ni crediticia, y no garantiza ningún resultado. Los resultados dependen por completo de tus datos. Las cifras del libro de ejemplo son ficticias y los clientes no existen.