Balance general y conciliación

Una plantilla de Excel para dueños de pequeños negocios y para quien lleva su contabilidad. Registras los saldos de tus cuentas a una fecha de corte, el libro arma el balance general, comprueba que cuadre (activo = pasivo + capital) y concilia tu cuenta de banco con el estado de cuenta.

Qué trae el libro:

• Configuración: empresa, moneda, fecha de corte, tolerancia de cuadre, razón circulante mínima y la cuenta de banco a conciliar.
• Catálogo de cuentas: 24 cuentas generales que puedes renombrar, borrar o ampliar, cada una con su tipo (activo circulante, activo no circulante, complementaria, pasivo a corto o largo plazo y capital), para ajustarlo a tu negocio y a tu país.
• Saldos: eliges cada cuenta de una lista y escribes su saldo. El tipo y los avisos se calculan solos. Admite hasta 150 cuentas.
• Balance general: activo, pasivo y capital por grupo, la comprobación, el capital de trabajo y la razón circulante, todo con fórmulas.
• Conciliación bancaria: saldo en libros contra estado de cuenta, depósitos en tránsito, cheques no cobrados y cargos o abonos del banco no registrados, con los saldos ajustados y la diferencia. Admite hasta 150 partidas.
• Resumen: los indicadores principales y cinco gráficas.

Te dice si cuadra y qué revisar: si el balance no cuadra o la conciliación tiene diferencia, cada renglón con problema queda marcado. Detecta cuentas fuera del catálogo o repetidas, saldos negativos en cuentas de activo, complementarias en positivo, saldos que faltan, partidas sin tipo o más antiguas que los días que configuraste, y una razón circulante debajo de tu mínima.

La moneda se cambia en una celda y aparece en los encabezados. Escribes solo en las celdas de fondo celeste; todo lo demás se calcula.

Qué incluye: la plantilla en blanco, el mismo libro con una empresa ficticia que activa todos los avisos, y las instrucciones en PDF.

Lo que no hace: no sustituye a un contador ni genera estados financieros oficiales; revisa el balance con tu contador antes de usarlo para trámites, impuestos o crédito. Los tipos de cuenta y su presentación pueden variar según tu país. No registra pólizas ni movimientos diarios: trabaja con saldos a una fecha de corte. No se conecta con bancos ni importa estados de cuenta. No convierte monedas ni calcula impuestos. Usa fórmulas comunes de Excel y se recalculó sin errores en LibreOffice; no se probó en Google Sheets ni en Numbers.