Calendario de cuentas por pagar

Calendario de pagos a proveedores para negocios pequeños y contadores: registras tus facturas por pagar y tus pagos recurrentes en Excel, y el libro arma tu calendario de pagos y lo exporta como archivo .ics para Google Calendar, Outlook o Apple Calendar, y como Markdown para Notion u Obsidian. Tu Excel es el origen: si algo cambia, lo cambias ahí y vuelves a exportar.

Qué hace:

• Facturas de proveedores: calcula el vencimiento con el plazo de crédito de cada proveedor (o uno propio), la fecha límite del descuento por pronto pago y el ahorro, y marca cada factura como vencida, vence hoy, esta semana o próxima. Al anotar la fecha de pago, sale del calendario.
• Pagos recurrentes: nómina, renta, impuestos, créditos y servicios, con frecuencia semanal, quincenal (15 y fin de mes), mensual, bimestral, trimestral o anual. El libro genera cada fecha dentro del horizonte que elijas, de 1 a 12 meses.
• Exportación sin macros: una hoja arma el texto completo del archivo .ics, con un recordatorio por evento los días antes que tú definas; otra arma la versión en Markdown. Copias, guardas e importas; la guía explica cómo para cada calendario.
• Vista mensual con lo que pagas cada día, pagos de las próximas 13 semanas contra tu presupuesto semanal y lista ordenada de todas las fechas.
• 10 verificaciones con alertas: facturas vencidas, facturas que vencen en 7 días, descuentos por pronto pago perdidos o que vencen esta semana, semanas sobre tu presupuesto y errores de captura (proveedor fuera del catálogo, facturas incompletas, fecha de pago anterior a la factura, pagos recurrentes incompletos, más fechas de las que caben en la exportación).
• Capacidad para 50 proveedores, 200 facturas, 40 pagos recurrentes y 300 eventos por archivo exportado.

Incluye un libro en blanco, listo para tus datos; un libro de ejemplo con un negocio ficticio donde se disparan las 10 verificaciones; el calendario de ese ejemplo ya exportado en .ics y en Markdown, para que pruebes la importación antes de cargar tus datos; y una guía en PDF.

El libro funciona en Excel 2010 o posterior (Windows y Mac) y en LibreOffice Calc, sin macros. El archivo .ics sigue el formato estándar de calendarios. Algunos calendarios, como Google Calendar, pueden usar sus propias notificaciones en lugar del recordatorio del archivo al importar.

Qué no hace: no se sincroniza en automático con tu calendario (exportas e importas cuando quieras actualizar); no se conecta con tu banco, tu facturación ni tu contabilidad, y no realiza ni programa pagos; no conoce fechas de obligaciones fiscales ni calcula impuestos, retenciones, recargos, intereses o penalizaciones; no maneja varias monedas, varias empresas en un mismo archivo ni aprobaciones de pago; exporta como máximo 300 eventos por archivo.

Herramienta de organización. No es asesoría financiera, contable, fiscal, legal, laboral ni crediticia, y no garantiza ningún resultado. Los resultados dependen por completo de tus datos. Las cifras de los archivos de ejemplo son ficticias y los proveedores no existen.