Modelo financiero para comercio electrónico

Pronóstico financiero a 36 meses para tiendas en línea con inventario propio, en Excel. Convierte tus canales de venta, publicidad, categorías de producto, clientes que vuelven, inventario, equipo, gastos y préstamos en una proyección mensual de pedidos, ingreso, margen de contribución, inventario y caja.

Qué hace:

• Inventario comprado por adelantado: pide la mercancía según el tiempo de entrega de tu proveedor, paga el anticipo al hacer el pedido y el resto al recibir, y mantiene los meses de cobertura que elijas. Así ves cuándo la compra para la temporada alta te deja sin caja, aunque el negocio sea rentable.
• Economía por pedido: ticket, descuentos, devoluciones por categoría, envío y empaque, pasarela de pago, comisiones de marketplace y publicidad, hasta la contribución por pedido.
• Canales de venta (tienda propia, marketplaces, redes sociales) con pedidos orgánicos, publicidad, costo por pedido nuevo, comisión y meses para liquidar. Calcula el ROAS de cada canal.
• Clientes que vuelven: base de clientes activos con recompra mensual y pérdida de clientes; las recompras no pagan publicidad ni comisión de canal.
• Estacionalidad mensual para temporadas como Hot Sale, Buen Fin o diciembre.
• 17 verificaciones con alertas: caja bajo tu mínimo, caja negativa, margen de contribución bajo, ROAS bajo, contribución por pedido baja, exceso de inventario, poca recompra, devoluciones altas, publicidad alta, meses con pérdida, cobertura de deuda y errores de captura (incluido un tiempo de entrega mayor que tu cobertura). Cada alerta indica el primer mes afectado y dónde revisar.
• Tres escenarios (Base, Conservador, Optimista) que ajustan pedidos, precio y gastos.
• Hasta 10 categorías, 8 canales, 15 puestos (con refuerzos de temporada), 20 gastos, 10 compras de activos y 5 préstamos.

Incluye un libro en blanco, sin datos de muestra, listo para tus números, y un libro de ejemplo con una tienda ficticia y datos sintéticos donde se disparan las 17 verificaciones, para que veas cómo se comporta cada una. La guía en PDF explica la configuración paso a paso.

Funciona en Excel 2010 o posterior (Windows y Mac) y en LibreOffice Calc. Abre en Google Sheets y Numbers, pero ahí las listas desplegables y los gráficos pueden verse distintos. No usa macros.

Qué no hace: no se conecta con tu tienda, marketplaces, plataformas de anuncios, sistema de inventario ni contabilidad; no trabaja por SKU, talla o color (usa categorías); no calcula IVA, impuestos ni aranceles de importación; no genera balance general ni estados financieros formales; no modela tipos de cambio, quiebres de inventario ni pedidos pendientes; no modela suscripciones ni programas de lealtad con costo propio; no valúa la tienda ni proyecta más allá de 36 meses.

Solo una estimación para planificar. No es asesoría financiera, contable, fiscal, legal, laboral ni crediticia, y no garantiza ningún resultado. Los resultados dependen por completo de tus datos. Las cifras del libro de ejemplo son ficticias y no son referencias para ninguna tienda.