Planificador de reserva para impuestos

Importante: este libro NO calcula impuestos ni determina cuánto debes pagar, y no es asesoría fiscal ni contable. Es una herramienta para organizar el dinero que apartas para tus impuestos: los porcentajes de apartado y los montos y fechas de tus pagos los defines con tu contador, y él debe revisarlos.

Para freelancers y dueños de pequeños negocios que cobran en distintos momentos y no quieren gastarse el dinero de sus impuestos.

Qué hace:

• Cuánto apartar de cada cobro: registras cada cobro con su categoría, y el libro calcula cuánto apartar con el porcentaje que definiste con tu contador para esa categoría. No trae ningún porcentaje precargado.
• Tu reserva, mes a mes: registras lo que de verdad depositas en tu cuenta o sobre de reserva y lo que pagas, y ves el saldo de tu reserva cada mes, junto al saldo que tendrías si apartaras exactamente lo que pide tu regla.
• Pagos y vencimientos: registras los conceptos, fechas y montos que te indicó tu contador, y el libro te dice cuáles ya pasaron sin pago, cuáles vencen pronto y si tu reserva alcanza para cubrirlos.
• Resumen para tu contador: una hoja con tus reglas de apartado, lo cobrado por categoría, el saldo de tu reserva, los pagos pendientes (marca los que no tienen monto) y una lista de preguntas para confirmar con él.
• 11 verificaciones con alertas: faltante de apartado sobre tu tolerancia, vencimientos atrasados o próximos, reserva que no cubre los pagos pendientes, meses cerrados sin apartado, meses con saldo negativo, vencimientos sin monto y errores de captura (cobros sin regla de apartado, incompletos o fuera del año; pagos con fecha sin monto o monto sin fecha).
• Capacidad para 8 categorías, 500 cobros, 300 apartados y 60 pagos en un año.

Incluye un libro en blanco, sin datos ni porcentajes precargados, y un libro de ejemplo con un estudio ficticio donde se disparan las 11 verificaciones. Los porcentajes del ejemplo son inventados: no son tasas de impuesto de ningún país. La guía en PDF explica qué es y qué no es el libro, y cómo usarlo paso a paso.

Funciona en Excel 2010 o posterior (Windows y Mac) y en LibreOffice Calc. Abre en Google Sheets y Numbers, pero ahí las listas desplegables y los gráficos pueden verse distintos. No usa macros.

Qué no hace: no calcula impuestos, tasas, deducciones, retenciones ni el monto que debes pagar; no sugiere porcentajes de apartado ni conoce las fechas o reglas fiscales de ningún país; no presenta declaraciones, no se conecta con la autoridad fiscal, tu banco ni tu contabilidad, y no hace pagos; no sustituye la revisión de tu contador; no maneja varias monedas, varios negocios ni varios años en un mismo archivo.

No es asesoría fiscal, contable, financiera ni legal, y no garantiza ningún resultado. Los resultados dependen por completo de tus datos. Las cifras del libro de ejemplo son ficticias.