Pronóstico de flujo de caja de 13 semanas

Flujo de caja semanal de 13 semanas en Excel, para dueños y administradores de negocios pequeños. Proyecta semana por semana lo que va a entrar y salir de tu caja, por el método directo: ventas de contado, cobranza a crédito y de tu cartera actual, proveedores, nómina, renta, impuestos, créditos y cualquier pago programado. Te dice en qué semana te falta dinero, cuánto necesitas de tu línea de crédito y si ni con ella alcanza.

Qué hace:

• Cada pago en su fecha real: la nómina quincenal cae el 15 y el último día del mes, la renta el día que indiques, los pagos semanales o cada dos semanas desde la semana que elijas, y los pagos únicos en su semana. El modelo ubica cada uno en la semana que le toca según el calendario.
• Cartera y proveedores actuales, factura por factura: cada cuenta por cobrar con su semana esperada y su probabilidad de cobro, y cada cuenta por pagar con su semana de pago.
• Ventas semanales con su parte de contado y un calendario de cobranza a crédito; compras como % de las ventas, pagadas con el plazo de tus proveedores.
• Línea de crédito automática: si la caja baja de tu mínimo, dispone de la línea; si sobra, la paga; calcula los intereses semana a semana y te muestra el faltante si ni con toda la línea alcanza.
• Real vs. pronóstico: al cerrar cada semana anotas cobros y pagos reales; el modelo mide la desviación, la precisión de tu pronóstico y recalcula tu caja con lo que de verdad pasó.
• 12 verificaciones con alertas: caja bajo tu mínimo, faltante aun con la línea, uso alto de la línea, pagos concentrados en una semana, dependencia de un solo cobro, reales lejos del pronóstico y errores de captura (cobranza que suma más de 100%, pagos incompletos, facturas fuera de las 13 semanas, semanas sin ventas). Cada alerta indica la primera semana afectada y dónde revisar.
• Hasta 20 facturas por cobrar, 20 facturas por pagar y 25 pagos recurrentes o programados.

Incluye un libro en blanco, sin datos de muestra, listo para tus números, y un libro de ejemplo con un negocio ficticio y datos sintéticos donde se disparan las 12 verificaciones, para que veas cómo se comporta cada una. La guía en PDF explica la configuración paso a paso y cómo mantenerlo rodante.

Funciona en Excel 2010 o posterior (Windows y Mac) y en LibreOffice Calc. Abre en Google Sheets y Numbers, pero ahí las listas desplegables y los gráficos pueden verse distintos. No usa macros.

Qué no hace: no se conecta con tu banco, tu facturación ni tu contabilidad; no es un estado de resultados ni un balance (solo cuenta dinero que entra o sale); no calcula IVA, impuestos ni retenciones (los impuestos son pagos que tú programas); no proyecta más allá de 13 semanas ni avanza solo (para mantenerlo rodante, cambias la fecha de inicio cada semana y actualizas tus datos); no maneja varias cuentas bancarias, monedas ni tipos de cambio; no decide qué pagar primero ni negocia con proveedores o bancos.

Solo una estimación para planificar. No es asesoría financiera, contable, fiscal, legal, laboral ni crediticia, y no garantiza ningún resultado. Los resultados dependen por completo de tus datos. Las cifras del libro de ejemplo son ficticias y no son referencias para ningún negocio.