Modelo financiero para empresa constructora

Pronóstico financiero a 36 meses para dueños de empresas constructoras, en Excel. Convierte tus obras contratadas, propuestas, residentes de obra, personal, gastos, maquinaria y préstamos en una proyección mensual de ingreso ejecutado, márgenes, cobros y caja.

Qué hace:

• Caja por obra: calcula, obra por obra, el anticipo, las estimaciones cobradas, la retención liberada y lo pagado a proveedores, y te dice cuánto tiene que financiar tu empresa antes de que cada obra empiece a pagarte.
• Obras contratadas con valor, inicio, duración, curva de avance (lineal o curva S), margen, anticipo, retención y meses para cobrar cada estimación.
• Propuestas y licitaciones ponderadas por tu probabilidad de ganarlas, para ver si tu cartera alcanza para los próximos meses.
• Resultado devengado (según el avance de cada obra) y caja real por separado, con saldos de estimaciones por cobrar, retenciones por cobrar, anticipos por amortizar y proveedores por pagar.
• Capacidad y cartera: obras activas por residente de obra, meses de cartera y peso de la obra más grande en el ingreso del mes.
• 16 verificaciones con alertas: caja bajo tu mínimo, caja negativa, más obras que residentes, margen bruto bajo tu mínimo, cartera corta, concentración en una sola obra, retenciones acumuladas, costos indirectos altos, meses con pérdida, cobertura de deuda y errores de captura. Cada alerta indica el primer mes afectado y dónde revisar.
• Tres escenarios (Base, Conservador, Optimista) que ajustan la probabilidad de las propuestas, el margen y los gastos.
• Hasta 15 obras contratadas, 15 propuestas, 15 puestos fijos, 20 gastos, 10 compras de maquinaria o equipo y 5 préstamos.

Incluye un libro en blanco, sin datos de muestra, listo para tus números, y un libro de ejemplo con una constructora ficticia y datos sintéticos donde se disparan las 16 verificaciones, para que veas cómo se comporta cada una. La guía en PDF explica la configuración paso a paso.

Funciona en Excel 2010 o posterior (Windows y Mac) y en LibreOffice Calc. Abre en Google Sheets y Numbers, pero ahí las listas desplegables y los gráficos pueden verse distintos. No usa macros.

Qué no hace: no sustituye un presupuesto de obra, un programa de obra ni un análisis de precios unitarios (el margen y la duración de cada obra los estimas tú); no se conecta con software de presupuestos, control de obra, contabilidad ni bancos; no calcula impuestos, IVA, retenciones fiscales ni cuotas de seguridad social; no genera balance general ni estados financieros formales; no modela escalamientos, penas convencionales, fianzas, garantías ni convenios modificatorios; no revisa contratos, licitaciones, permisos ni aspectos legales o laborales; no valúa la empresa ni proyecta más allá de 36 meses.

Solo una estimación para planificar. No es asesoría financiera, contable, fiscal, legal, laboral ni crediticia, y no garantiza ningún resultado. Los resultados dependen por completo de tus datos. Las cifras del libro de ejemplo son ficticias y no son referencias para ninguna empresa.