Modelo financiero para SaaS

Pronóstico financiero a 36 meses para fundadores de empresas SaaS, en Excel. Convierte tus planes, canales de adquisición, contrataciones, gastos y financiamiento en una proyección mensual de clientes, MRR, ARR, facturación, resultado, caja y runway.

Qué hace:

• Separa el MRR de la caja: los clientes que pagan anual pagan 12 meses por adelantado al darse de alta y en cada renovación. El modelo factura esos pagos, lleva el ingreso diferido y calcula el burn y el runway mes a mes, con el primer mes en que tu caja baja de tu mínimo y el capital adicional que haría falta para no bajar de él.
• MRR plan por plan: clientes actuales, mezcla de nuevos clientes, cancelación y expansión mensual, precio, % que paga anual, descuento anual y costo de servir. Marca los planes que cuestan más de lo que cobran.
• Canales de adquisición con inversión mensual y CAC, más clientes orgánicos.
• Métricas SaaS: puente del MRR (nuevo, expansión y cancelado), CAC combinado, meses para recuperar el CAC, LTV/CAC, NRR anualizada, burn multiple, margen bruto y regla del 40. La guía explica cómo se calcula cada una.
• Plan de contrataciones por área, con comisiones de venta sobre el nuevo ARR.
• Rondas de capital, préstamos (incluida deuda de riesgo) y compras de equipo.
• 16 verificaciones con alertas: caja bajo tu mínimo, caja negativa, runway corto, burn multiple alto, recuperación lenta del CAC, LTV/CAC bajo, margen bruto bajo, NRR bajo tu mínimo, crecimiento del MRR que se frena, meses con pérdida, regla del 40 y errores de captura. Cada alerta indica el primer mes afectado y dónde revisar.
• Tres escenarios (Base, Conservador, Optimista) que ajustan nuevos clientes, cancelación y gastos.
• Hasta 10 planes, 10 canales, 20 puestos, 20 gastos, 5 rondas, 5 préstamos y 10 compras de equipo.

Incluye un libro en blanco, sin datos de muestra, listo para tus números, y un libro de ejemplo con un SaaS ficticio y datos sintéticos donde se disparan las 16 verificaciones, para que veas cómo se comporta cada una. La guía en PDF explica la configuración paso a paso.

Funciona en Excel 2010 o posterior (Windows y Mac) y en LibreOffice Calc. Abre en Google Sheets y Numbers, pero ahí las listas desplegables y los gráficos pueden verse distintos. No usa macros.

Qué no hace: no es un modelo de tres estados financieros (no incluye balance general); no se conecta con Stripe, tu CRM, tu facturación ni tu contabilidad; no modela cohortes individuales (cancelación y expansión son promedios mensuales por plan); no modela freemium, pruebas gratis ni precios por uso; no calcula impuestos ni IVA; no calcula tabla de capitalización, dilución ni valuación; no proyecta más allá de 36 meses.

Solo una estimación para planificar. No es asesoría financiera, contable, fiscal, legal, laboral ni de inversión, y no garantiza ningún resultado. Los resultados dependen por completo de tus datos. Las cifras del libro de ejemplo son ficticias y no son referencias para ninguna empresa.